HSBC Bank A.Ş. B Tipi %100 Anapara Koruma Amaçlı Kırmızı Yatırım Fonu

1- Yatırım Fonları hangi varlıklara yatırım yapar

• Borsalarda işlem gören yerli ve yabancı şirketlerin hisse senetlerine,
• Özel ve Kamu kesimi borçlanma senetlerine
• Altın ve diğer kıymetli madenler ve bunlara dayalı olarak ihraç edilmiş sermaye piyasası araçlarına,
• Sermaye Piyasası Kurulu’nca uygun görülebilecek diğer sermaye piyasası araçlarına yatırım yapabilir.

2- Yatırım Fonlarına hakim olan temel ilkeler

- Riskin dağıtılması İlkesi: Yatırım fonları çok çeşitli menkul kıymetlere ve sermaye piyasası araçlarına yatırım yaparak riskin birçok varlık arasında dağılmasını sağlar.

- Profesyonel Yönetim: Menkul kıymet piyasaları nitelikleri itibarıyla teknik bilgi ve devamlı takip gerektiren piyasalardır. Yatırım fonları gerekli donanıma sahip profesyonel yöneticileri sayesinde piyasalarda gözlemlenen hareketlerin ne anlama geldiğini sürekli bir şekilde takip ederek gerekli işlemleri yapabilme olanağına sahiptir.

- Menkul Kıymet Portföyü İşletme: Yatrırm Fonları, altın ve diğer kıymetli madenlerle, bunlara dayalı olarak ihraç edilmiş çeşitli sermaye piyasası araçlarına yatırım yapmakla beraber, temelde menkul kıymetlere yatırım yapıp, bunların alım-satım farkından gelir elde eden kuruluşlardır.

- İnançlı Mülkiyet: Yatırımcılar tasarruflarını yatırım fonlarına yönlendirerek, fonla ilgili tüm işlemleri yapma yetkisini fon kurucusuna devretmiş olurlar. Bu nedenle kurucu, fonu tasarruf sahiplerinin haklarını koruyarak yönetmek/yönettirmek zorundadır.

- Mal Varlığının Korunması: Yatırım fonlarının kendilerine ait bir tüzel kişiliği yoktur. Ancak fon iç tüzüğünde belirlenmiş, kurucusundan ayrı bir mal varlığına sahiptir. Sermaye Piyasası Kanunu uyarınca güvence altına alınan bu malvarlığı hiçbir şekilde rehnedilemez, teminat gösterilemez ve üçüncü kişiler tarafından haczedilemez.

3- Yatırım Fonlarına yatırım yapılırken dikkat edilmesi gereken hususlar

• Yatırım fonları tarafından alınan menkul kıymetlerin değeri artabileceği gibi, piyasa koşullarına bağlı olarak değeri düşebilir ve anaparanın bir kısmı kaybedilebilir. Yatırımcılar, risk getiri anlayışlarına göre, kendilerine en uygun fonu seçmelidir.
• Yatırım fonlarına yapılan yatırımlarda, geçmiş dönemde o yatırım fonunun elde ettiği getirinin gelecek dönemde de elde edileceği yönünde bir garantinin olmadığının tüm yatırımcılar tarafından bilinmesi gerekmektedir.
• Fonun gider oranları getiri üzerinde olumsuz bir etki yapmaktadır. Ancak bu gider oranı daha yüksek olan bir fon daha kötü bir getiri elde edecek demek değildir. Çeşitli nedenlerle fonların gider oranları değişebilmektedir.
• Yatırım fonu katılma belgesine yatırım yapmayı planlayan tasarruf sahipleri, fonun kurucusu ve bu kurucunun yönettiği fonların türü ve tipi, fonun portföyünü yöneten portföy yöneticisi, fonun en yakın tarihli portföy bileşimi ve stratejisi, kurucunun fonlarının geçmiş dönemlerdeki performansı ve diğer fonlara göre başarı durumu, fon katılma belgelerinin alınıp satılabileceği yerler, işlem saatleri, alım satım şartları ve özellikle satım emirlerinde kaç gün öncede bildirimde bulunması gerektiği, alım satım komisyonu olup olmadığı konusunda yeterli bilgi edinmelidir

4- Sıkça Sorulan Sorular

HSBC Bank Yatırım Fonları

Aşağıda yer alan yatırım fonu tanımları, siz müşterilerimize gösterge niteliğindedir.

A Tipi Yatırım Fonlarımız:

Tedbirli A - HSBC Bank A Tipi Değişken Fon:

Tedbirli A HSBC Bank A Tipi Değişken Fon, hisse senetleri ve devlet iç borçlanma senetlerinden oluşan dengeli portföy yapısıyla, yatırımlarında tedbiri elden bırakmayan, yüksek oranda hisse senedi riski almak arzusunda olmayan ve kontrollü bir getiri sağlamak isteyen yatırımcılar için ideal bir portföy oluşturmaktadır.

Fon, portföyünün %25-%55'lik kısmı ile İMKB Ulusal-100 Endeksi kapsamındaki hisse senetlerine, %0-%30'lık kısmı ile repoya, %35-%65'lik kısmı ile devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yapar. Bu fon, döviz piyasalarında oluşabilecek kazanç fırsatlarını değerlendirmek amacıyla geçici olarak portöyünün maksimum %15'i ile döviz ya da dövize endeksli DİBS'lere yatırım yapabilir.

HSBC Bank A.Ş. A tipi Varlık Yönetimi Hizmeti Hisse Senedi Fonu:

HSBC Bank A.Ş. A tipi Varlık Yönetimi Hizmeti Hisse Senedi Fonu, içerisinde ağırlıklı olarak hisse senedi bulundurmaktadır. Hisse senetlerinin yüksek riskinin yanı sıra yüksek getiri imkanlarından faydalanılması amaçlanmaktadır. Hisse senetlerinin sağladığı getiriden faydalanmak isteyen, yatırımcılar için ideal bir portföy amaçlanmaktadır. Sadece hisse senedi yatırımına aşina olan ve yüksek risk almayı tercih eden, HSBC Varlık Yönetimi müşterilerine sunulmaktadır.

Fon portföyünün en az %70, en çok %100'lük kısmını İMKB'de işlem gören hisse senetlerine, %0-%30'lık kısmını devlet iç borçlanma senetlerine ve %0-%30'lık kısmını ise repoya yatırmaktadır.

Dinamik - HSBC Yatırım A Tipi Ulusal 30 Endeks Fon:

Dinamik HSBC Yatırım A Tipi İMKB Ulusal-30 Endeks Fonu, İMKB-30 Endeksi’nin getirisine yakın bir getiri elde etmek isteyen müşterilerimize, ayrı ayrı hisse senetlerini alıp satmak yerine tek enstrümanla İMKB-30 Endeksi’nin getirisini %90 korelasyonla takip eden bir portföy sunmaktadır. Hisse senetlerinin dinamik yapısından yararlanarak tasarruflarını değerlendirmek isteyen yatırımcılara yöneliktir.

Fon, portföyünün en az %80 en çok %100'lük kısmını İMKB Ulusal-30 Endeksi’nde yer alan hisse senetlerine, geri kalanını ise repoya yatırmaktadır.

B Tipi Yatırım Fonlarımız:

Nakitfon - HSBC Bank B Tipi Likit Fon:

O/N repo ve/veya mevduat getirisine alternatif arayan, aynı zamanda da günlük nakit ihtiyaçlarını karşılamak isteyen tasarruf sahiplerine yönelik Nakitfon HSBC Bank B Tipi Likit Fon, kısa vadeli repo ve devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yaparak getiri sağlamayı hedeflemektedir.

Fon, ortalama vadesi 45 günü aşmayacak şekilde, portföyünün %5-%35'lik kısmı ile, vadesine maksimum 180 gün kalmış devlet iç borçlanma senetlerine, %65-%95'lik kısmı ile repoya yatırım yapmaktadır. O/N repo ve/veya mevduat getirisine alternatif arayan ve 7x24 nakde ulaşmak isteyenlere uygundur.

Tedbirli B - HSBC Yatırım B Tipi Değişken Fon:

Tedbirli B HSBC Yatırım B-Tipi Değişken Fon, tahvil bono piyasasının getirisinden faydalanarak, kontrollü risk almak isteyen ve yatırımlarında tedbiri elden bırakmayan tasarruf sahiplerine yöneliktir. Kısa ve uzun vadeli sabit getirili devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yapar.

Fon portföyünün %70-%100'lık kısmı ile devlet iç borçlanma senetlerine, %0-%30'lık kısmı ile repoya yatırım yapmaktadır. Bu fon, döviz piyasalarında oluşabilecek kazanç fırsatlarını değerlendirmek amacıyla geçici olarak portföyünün maksimum %15'i ile döviz ya da dövize endeksli DİBS’lere yatırım yapabilir. Fon, portföyünün en çok %75 ’ lik kısmı ile değişken faizli devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yapabilir.

Dengeli - HSBC Bank B Tipi Tahvil/Bono Fon:

Dengeli HSBC Bank B Tipi Tahvil Bono Fon, kısa ve uzun vadeli sabit getirili devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yaparak, uzun vadede yüksek reel getiri sağlamayı hedeflemektedir. Kısa ve uzun vade arasında dengeli yatırım yaparak, sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yapmak isteyen müşterilere yöneliktir. 

Fon portföyünün %70-%100'lük kısmı ile devamlı olarak devlet iç borçlanma senetlerine, %0-%30'luk kısmı ile repoya yatırım yapmaktadır. Döviz piyasalarında oluşabilecek kazanç fırsatlarını değerlendirmek amacıyla, geçici olarak, fon portföyünün maksimum %15'i ile döviz cinsi ya da dövize endeksli DİBS'lere yatırım yapılabilir. Portföyünün en çok %50’lik kısmında değişken faizli devlet iç borçlanma senetleri bulundurabilir.

Sabırlı - HSBC Yatırım B Tipi Tahvil/Bono Fon:

Sabırlı HSBC Yatırım B Tipi Tahvil Bono Fon, kısa ve uzun vadeli sabit getirli devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yapar. Piyasa dalgalanmalarından yararlanarak orta ve uzun vadede ortalama sabit sabit getirili menkul kıymet yatırımlarının üzerinde yüksek reel getiri sağlamayı hedefleyen sabırlı yatırımcılara yöneliktir.

Fon, portföyünün %70-%100'lük kısmı ile devamlı olarak borçlanma senetlerine, geri kalan kısmıyla ise repoya yatırım yapmaktadır. Döviz piyasalarında oluşabilecek kazanç fırsatlarını değerlendirmek amacıyla, geçici olarak, fon portföyünün maksimum %15'i ile döviz cinsi ya da dövize endeksli DİBS'lere yatırım yapılabilir. Portföyünün en çok %50’lik kısmında değişken faizli devlet iç borçlanma senetleri bulundurabilir

Orion - HSBC Yatırım  B Tipi Değişken Fon:

Dengeli HSBC Bank B Tipi Tahvil Bono Fonun üzerinde getiri arayışında olan, hisse senedi yatırımına aşina ve getiri dalgalanmalarına hazırlıklı yatırımcılara yöneliktir.

Fon, portföyünün %60-%90’lık kısmı ile Tahvil/Bono, maksimum %30’u ile hisse senetlerine yatırım yapmaktadır. Gerek görüldüğünde, korunma veya kar amaçlı olarak portföyün %30'unu geçmeyecek şekilde döviz ve dövize endeksli devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yapılabilir. Fon, fırsat ve gerek gördüğünde 'yatırım' ve 'korunma' amaçlı olarak Vadeli İşlem ve Opsiyon Borsası A.Ş. bünyesinde işlem gören faiz ve endeks vadeli işlem sözleşmelerine taraf olabilir.

HSBC Yatırım Menkul Değerler A.Ş. B Tipi Varlık Yönetimi Hizmeti Değişken Fonu:

HSBC Yatırım B tipi Varlık Yönetimi Hizmeti Değişken Fonu, kısa ve uzun vadeli sabit getirili devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yaparak, uzun vadede reel getiri sağlamayı hedeflemektedir.

Fon, portföyünün %70-%100'lik kısmı ile devamlı olarak devlet iç borçlanma senetlerine, geri kalanıyla ise repoya yatırım yapar.

Sadece uzun vadede yüksek reel getiri sağlamayı hedefleyen ve yatırımlarını minimum 60 gün fonda değerlendirmek isteyen, HSBC Varlık Yönetimi müşterilerine sunulmaktadır.