HSBC Yatırım Fonları

1- Yatırım Fonları hangi varlıklara yatırım yapar

• Borsalarda işlem gören yerli ve yabancı şirketlerin hisse senetlerine,
• Özel ve Kamu kesimi borçlanma senetlerine
• Altın ve diğer kıymetli madenler ve bunlara dayalı olarak ihraç edilmiş sermaye piyasası araçlarına,
• Sermaye Piyasası Kurulu’nca uygun görülebilecek diğer sermaye piyasası araçlarına yatırım yapabilir.

2- Yatırım Fonlarına hakim olan temel ilkeler

- Riskin dağıtılması İlkesi: Yatırım fonları çok çeşitli menkul kıymetlere ve sermaye piyasası araçlarına yatırım yaparak riskin birçok varlık arasında dağılmasını sağlar.

- Profesyonel Yönetim: Menkul kıymet piyasaları nitelikleri itibarıyla teknik bilgi ve devamlı takip gerektiren piyasalardır. Yatırım fonları gerekli donanıma sahip profesyonel yöneticileri sayesinde piyasalarda gözlemlenen hareketlerin ne anlama geldiğini sürekli bir şekilde takip ederek gerekli işlemleri yapabilme olanağına sahiptir.

- Menkul Kıymet Portföyü İşletme: Yatrırm Fonları, altın ve diğer kıymetli madenlerle, bunlara dayalı olarak ihraç edilmiş çeşitli sermaye piyasası araçlarına yatırım yapmakla beraber, temelde menkul kıymetlere yatırım yapıp, bunların alım-satım farkından gelir elde eden kuruluşlardır.

- İnançlı Mülkiyet: Yatırımcılar tasarruflarını yatırım fonlarına yönlendirerek, fonla ilgili tüm işlemleri yapma yetkisini fon kurucusuna devretmiş olurlar. Bu nedenle kurucu, fonu tasarruf sahiplerinin haklarını koruyarak yönetmek/yönettirmek zorundadır.

- Mal Varlığının Korunması: Yatırım fonlarının kendilerine ait bir tüzel kişiliği yoktur. Ancak fon iç tüzüğünde belirlenmiş, kurucusundan ayrı bir mal varlığına sahiptir. Sermaye Piyasası Kanunu uyarınca güvence altına alınan bu malvarlığı hiçbir şekilde rehnedilemez, teminat gösterilemez ve üçüncü kişiler tarafından haczedilemez.

3- Yatırım Fonlarına yatırım yapılırken dikkat edilmesi gereken hususlar

• Yatırım fonları tarafından alınan menkul kıymetlerin değeri artabileceği gibi, piyasa koşullarına bağlı olarak değeri düşebilir ve anaparanın bir kısmı kaybedilebilir. Yatırımcılar, risk getiri anlayışlarına göre, kendilerine en uygun fonu seçmelidir.
• Yatırım fonlarına yapılan yatırımlarda, geçmiş dönemde o yatırım fonunun elde ettiği getirinin gelecek dönemde de elde edileceği yönünde bir garantinin olmadığının tüm yatırımcılar tarafından bilinmesi gerekmektedir.
• Fonun gider oranları getiri üzerinde olumsuz bir etki yapmaktadır. Ancak bu gider oranı daha yüksek olan bir fon daha kötü bir getiri elde edecek demek değildir. Çeşitli nedenlerle fonların gider oranları değişebilmektedir.
• Yatırım fonu katılma belgesine yatırım yapmayı planlayan tasarruf sahipleri, fonun kurucusu ve bu kurucunun yönettiği fonların türü ve tipi, fonun portföyünü yöneten portföy yöneticisi, fonun en yakın tarihli portföy bileşimi ve stratejisi, kurucunun fonlarının geçmiş dönemlerdeki performansı ve diğer fonlara göre başarı durumu, fon katılma belgelerinin alınıp satılabileceği yerler, işlem saatleri, alım satım şartları ve özellikle satım emirlerinde kaç gün öncede bildirimde bulunması gerektiği, alım satım komisyonu olup olmadığı konusunda yeterli bilgi edinmelidir

4- Sıkça Sorulan Sorular

Yüksek Risk	Orta-Yüksek Risk	Orta Risk	Orta-Düşük Risk	Düşük Risk
A-Endeks Fon	Yatırım B-Tahvil	Banka B-Tahvil	B-Değişken	B-Likit
A-Hisse Senedi	A-Değişken		Aktif Yönetimli B-Koruma Amaçlı
B-Altın Fon	B- Yatırım Varlık Yönetimi Değişken

HSBC Bank Yatırım Fonları

Aşağıda yer alan yatırım fonu tanımları, siz müşterilerimize gösterge niteliğindedir.

A Tipi Yatırım Fonlarımız:

Tedbirli A - HSBC Bank A Tipi Değişken Fon:

Tedbirli A HSBC Bank A Tipi Değişken Fon, hisse senetleri ve devlet iç borçlanma senetlerinden oluşan dengeli portföy yapısıyla, yatırımlarında tedbiri elden bırakmayan, yüksek oranda hisse senedi riski almak arzusunda olmayan ve kontrollü bir getiri sağlamak isteyen yatırımcılar için ideal bir portföy oluşturmaktadır.

HSBC Bank A.Ş. A Tipi Hisse Senedi Fonu:

HSBC Bank A.Ş. A Tipi Hisse Senedi Fonu, içerisinde ağırlıklı olarak hisse senedi bulundurmaktadır. Hisse senetlerinin yüksek riskinin yanı sıra yüksek getiri imkanlarından faydalanılması amaçlanmaktadır. Hisse senetlerinin sağladığı getiriden faydalanmak isteyen, yatırımcılar için ideal bir portföy amaçlanmaktadır. Sadece hisse senedi yatırımına aşina olan ve yüksek risk almayı tercih eden, HSBC müşterileri için uygun bir üründür.

Dinamik - HSBC Yatırım A Tipi Ulusal 30 Endeks Fon:

Dinamik HSBC Yatırım A Tipi İMKB Ulusal-30 Endeks Fonu, İMKB-30 Endeksi’nin getirisine yakın bir getiri elde etmek isteyen müşterilerimize, ayrı ayrı hisse senetlerini alıp satmak yerine tek enstrümanla İMKB-30 Endeksi’nin getirisini %90 korelasyonla takip eden bir portföy sunmaktadır. Hisse senetlerinin dinamik yapısından yararlanarak tasarruflarını değerlendirmek isteyen yatırımcılara yöneliktir.

B Tipi Yatırım Fonlarımız:

Nakitfon - HSBC Bank B Tipi Likit Fon:

O/N repo ve/veya mevduat getirisine alternatif arayan, aynı zamanda da günlük nakit ihtiyaçlarını karşılamak isteyen tasarruf sahiplerine yönelik Nakitfon HSBC Bank B Tipi Likit Fon, kısa vadeli repo ve devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yaparak getiri sağlamayı hedeflemektedir.

Tedbirli B - HSBC Yatırım B Tipi Değişken Fon:

Tedbirli B HSBC Yatırım B-Tipi Değişken Fon, tahvil bono piyasasının getirisinden faydalanarak, kontrollü risk almak isteyen ve yatırımlarında tedbiri elden bırakmayan tasarruf sahiplerine yöneliktir. Kısa ve uzun vadeli sabit getirili devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yapar.

Dengeli - HSBC Bank B Tipi Tahvil/Bono Fon:

Dengeli HSBC Bank B Tipi Tahvil Bono Fon, kısa ve uzun vadeli sabit getirili devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yaparak, uzun vadede yüksek reel getiri sağlamayı hedeflemektedir. Kısa ve uzun vade arasında dengeli yatırım yaparak, sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yapmak isteyen müşterilere yöneliktir.

Sabırlı - HSBC Yatırım B Tipi Tahvil/Bono Fon:

Sabırlı HSBC Yatırım B Tipi Tahvil Bono Fon, kısa ve uzun vadeli sabit getirli devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yapar. Piyasa dalgalanmalarından yararlanarak orta ve uzun vadede ortalama sabit sabit getirili menkul kıymet yatırımlarının üzerinde yüksek reel getiri sağlamayı hedefleyen sabırlı yatırımcılara yöneliktir.

HSBC Yatırım B Tipi Altın Fonu:

HSBC Yatırım B Tipi Altın Fonu, birikimlerini değerlendirirken altından vazgeçmeyen müşterilere yönelik yatırım alternatifi sunmaktadır. Altın ağırlıklı bir portföyle, altın fiyatlarındaki değişimlere paralel getiri elde edilmesi hedeflenmektedir. Fon getirisi altın fiyatlarındaki ve döviz kurlarındaki dalgalanmalardan etkilenmektedir.

HSBC Bank A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonuna Bağlı Varlık Yönetimi Hizmeti Değişken Alt Fonu (3. Alt Fon):

HSBC Bank A.Ş. B Tipi Varlık Yönetimi Hizmeti Değişken Alt Fonu, kısa ve uzun vadeli sabit getirili devlet iç borçlanma senetlerine yatırım yaparak, uzun vadede reel getiri sağlamayı hedeflemektedir. Portföyünün en çok %50’lik kısmında değişken faizli devlet iç borçlanma senetleri bulundurabilir.

HSBC Yatırım B Tipi Aktif Yönetimli Koruma Amaçlı Fonu:

Fon anaparayı belli bir oranda, ve belli bir vadeye bağlı kalmaksızın, yatırımcının fona katıldığı andan çıkışına kadar korumayı ve aynı anda İMKB-30 endeksinin getirisinden faydalanmayı amaçlar.Fon hem hisse senedi (riskli varlıklar) hem de para piyasası araçlarına (risksiz varlıklar) yatırım yaparken riskli ve risksiz varlıklar arasındaki dağılım günlük olarak optimize edilir. Bu dağılım piyasa şartlarına ve fonun koruma seviyesine bağlı olarak değişmektedir. Fon hisse senedi piyasasının (İMKB Ulusal 30 Endeksi) yükselişinden faydalanırken, piyasanın düşüşe geçtiği durumlarda hisse pozisyonunu belli bir disiplin ile azaltmak suretiyle fonun değer kaybını sınırlamayı amaçlamaktadır. HSBC Portföy Yönetimi fonun net varlığını açıklanan koruma seviyesinin üstünde tutmayı amaçlarken bu amaca ulaşmak için Özel Yatırım Tekniği’ni kullanmaktadır. Bu tekniği kısaca özetlemek gerekirse; hisse senedi piyasalarının yükseldiği dönemlerde, performansta “artırıcı bir etki” sağlamak amacıyla hisse senedi pozisyonu arttırılırken; hisse senedi piyasalarının düşüşe geçtiği veya yatay seyrettiği dönemlerde, fonun potansiyel kayıplarını azaltan “şok emici bir etki” yaratmak amacıyla hisse senedi pozisyonu azaltılır. Koruma seviyeleri her çeyrek yılın son fon birim fiyatının 90%’ı olarak açıklanır.